Verifizierung und AML bei Wonderluck

Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Einzahlungen sowie Auszahlungen im Einklang mit unserer Lizenz überwachen. Die Verifizierung dient Ihrer Sicherheit und ist gesetzliche Pflicht, kein Misstrauen Ihnen gegenüber.

Geldwäschereiprävention auf Wonderluck

Unser regulatorischer Rahmen

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz ALSI-2024051271-FI3 der Aufsichtsbehörde von Anjouan; Verantwortlicher ist die Lucky Wave N.V. mit Sitz auf den Komoren. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) unseres Lizenzgebiets vollständig an.

Konkret bedeutet das: Wir führen eine Risikoeinstufung jedes Kontos durch, schulen unsere Mitarbeitenden regelmässig, benennen einen zuständigen Money Laundering Reporting Officer und melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Finanzmeldestelle. Von diesen Pflichten machen wir keine Ausnahmen, auch nicht bei kleinen Beträgen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Erste Prüfungen laufen bereits bei der Registrierung: Wir bestätigen Ihr Alter (mind. 18 Jahre), Ihre Adresse und prüfen Ihre Daten gegen Sanktionslisten. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können Nachweise bei bestimmten Einzahlungsschwellen, auffälligem Spielverhalten oder Änderungen Ihrer Kontodaten fällig werden.

Für die Prüfung benötigen wir in der Regel drei Nachweise. Alle Dokumente müssen gut lesbar, vollständig und auf Ihren Namen ausgestellt sein.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten. In der Mehrzahl der Fälle ist Ihre Prüfung innerhalb von 72 Stunden abgeschlossen, bei eindeutigen Dokumenten oft deutlich schneller.

• Sie laden Ihre Dokumente im Kontobereich unter Verifizierung hoch.
• Automatische Prüfungen gleichen Dokumentdaten mit Ihren Kontoangaben ab.
• Unser Compliance-Team prüft manuell und meldet sich bei Unklarheiten per E-Mail.
• Sie erhalten das Resultat schriftlich; bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen genau, was nachgereicht werden muss.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten uns dazu verpflichten.

Nachweis Ihrer Mittelherkunft

Wann und warum wir nachfragen

Bei erhöhten Einzahlungsvolumina, ungewöhnlichen Mustern oder einem deutlichen Missverhältnis zwischen Einsatzhöhe und Ihren Angaben können wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Diese Prüfung schreibt das AML-Regime unseres Lizenzgebiets für Konten mit erhöhtem Risiko vor.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Erbschaftsdokumente, Verkaufsbelege für Vermögenswerte oder Dividendenbestätigungen. Sie reichen die Belege wie alle anderen Dokumente sicher über Ihr Konto ein; die Prüfung erfolgt durch dieselbe zuständige Stelle.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Kontrollen, ergänzt durch manuelle Stichproben unseres Compliance-Teams. Wir gleichen Ihre Daten kontinuierlich mit Sanktionslisten und PEP-Registern ab und prüfen, ob Spielverhalten und Zahlungsströme zusammenpassen.

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Stehen mehrere Methoden zur Verfügung, wenden wir das Pro-rata-Prinzip an. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung; die Mindestauszahlung beträgt 20 CHF.

Wenn Dokumente fehlen oder unvollständig sind

Verifizieren Sie sich nicht oder nicht vollständig, sind wir zu folgenden Schritten verpflichtet, bevor eine Auszahlung erfolgen kann:

• Auszahlungen werden zurückgestellt, bis Ihre Identität zweifelsfrei feststeht.
• Ein- und Auszahlungen können bei begründetem Verdacht vorübergehend ausgesetzt werden.
• Bei ausbleibender Kooperation schliessen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf ein von Ihnen verifiziertes Zahlungsmittel zurück.
• Bei Hinweisen auf Geldwäscherei oder betrügerische Aktivitäten melden wir den Vorgang den zuständigen Behörden; in diesem Fall dürfen Auszahlungen gesetzlich blockiert werden.

Einspruch und Hilfe

Halten Sie eine Entscheidung für falsch, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]. Wir prüfen jeden Einspruch einzeln und teilen Ihnen das Ergebnis schriftlich mit.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den AML-Vorgaben unseres Lizenzgebiets fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Prüfung durch die Aufsichtsbehörde und der Aufklärung möglicher Strafverfahren. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform und endgültig.

Sie können jederzeit über den Live-Chat anfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Für eine vollständige Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Unterlagen schreiben Sie uns eine E-Mail; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Frist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Wonderluck?

In der Regel maximal 72 Stunden ab Eingang Ihrer Dokumente. Bei eindeutigen, vollständigen Unterlagen ist die Prüfung häufig innerhalb weniger Stunden abgeschlossen.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Verifizierung gilt diese für die Laufzeit Ihres Kontos. Neue Nachweise verlangen wir nur bei Änderungen Ihrer Daten, bei Schwellwerten oder wenn der Gesetzgeber eine Aktualisierung vorsieht.

Warum erfolgt die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode?

Diese Regel ist Teil der AML-Vorgaben und verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets kreisen. Wir erstatten im Rahmen der technischen Möglichkeiten proportional auf die von Ihnen genutzten Methoden zurück.

Was passiert, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Bleiben die Nachweise dauerhaft aus, schliessen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Person.